盡管受到外部環境諸多挑战，但憑借快速響應市場形勢，以及依據客戶需求不斷優化結構，以多元化供應和創新定制形態滿足客戶差異化資產配置需求，海銀控股在2023財年上半年業績實現逆勢增長。

根據海銀控股於3月23日晚間發布的2023財年上半年財務報告顯示，公司2023財年上半年淨收入爲10.360億元，同比增加17.6%；淨利潤爲7060萬元，同比增加0.3%；經營利潤爲1.021億元，同比增加15.5%；每ADS基本收益爲2.52元，上年同期爲2.51元。

財富管理和資產管理齊頭並進

多年來，堅持“以客戶爲中心”理念的海銀控股，不僅爲客戶帶來從個人到家庭、從財富到健康、從資產配置到生活陪伴的全生命周期綜合服務，也實現了公司整體經營狀況的高品質發展。

財報顯示，2023財年上半年，公司財富管理板塊新增資產配置規模和資產管理板塊的客戶資產規模（AUM）均實現顯著增長，業務發展保持強勁韌性，逆勢而上。

報告期間，海銀控股財富管理板塊新增資產配置規模同比增長6.9%，達到401.1億元。而這主要得益於海銀控股多年來堅持多元化供應和創新定制滿足客戶差異化資產配置需求的實力。

海銀控股還通過數字化升級賦能業務，打造“1+N+X”專業服務體系，推動“投研＋資產配置”專業平台力建設，爲業務的穩健增長打下了堅實的基礎。

在立足廣闊國內市場的同時，爲滿足客戶日益多元化的財富管理需求, 順應資產配置全球化趨勢，海銀控股加快國際化布局，並以中國香港爲國際化橋頭堡，積極整合全球優質資源，攜手國內外優秀合作夥伴，爲全球客戶和機構提供全譜系的資產配置方案，幫助客戶跨越周期實現基業長青。

報告期間，海銀控股資產管理板塊業務高速增長，客戶資產規模（AUM）同比增長114.3%，達到70.1億元。而這主要得益於公司在“業務走出去 資源引進來”战略指引下，圍繞客戶的多元化需求，持續推進全球化業務發展。

其中，海銀國際於2019年攜手全球知名百年私人銀行推出的EAM（External AssetManager）業務，在經過2年多不斷地探索與實踐，融合全球資源爲投資者創造更私密安全又能穩健增值的海外“账戶+投資”的一體化服務，備受市場青睞並榮獲香港特區政府投資推廣署的表彰，已經成爲公司的資產管理旗艦，目前AUM超過58億元。

此外，海銀开曼基金業務繼續穩健發展，目前AUM超過7億元，爲客戶帶來了穩健投資回報，成爲海銀資管業務的第二引擎。

客戶總數創新高  往復配置率超八成

伴隨國內經濟高速增長、居民財富快速積累，高淨值客群不斷壯大。在此背景下，海銀控股順應中國財富管理市場發展趨勢，深耕區域市場。聚焦長三角、大灣區、環渤海和中西部等區域，加強與粵港澳大灣區的聯動，把握區域發展機遇。

在充分挖掘市場潛力，積極把握市場機遇，海銀控股市場佔有率逐漸提高，客戶黏性不斷增強。2023上半財年，海銀控股客戶總數達到14.6萬人，創下歷史新高，同比增加8.7%；活躍客戶數接近3.7萬人，同比增長3.9%；其中，客戶往復配置率達到80.5%。

期間，海銀控股還以海銀家辦爲抓手，深刻洞悉客戶需求，拓寬服務領域陪伴客戶家庭全生命周期，不斷滿足客戶個性化、綜合性的需求。

比如，爲了滿足高淨值人群將物質財富與精神財富傳承給下一代的需求，海銀控股Hywin Club順勢成立，以卓越服務爲客戶科學實現財富傳承。在贏得廣大客戶信任和托付的同時，也擴大了海銀的品牌影響力。

實際上，客戶總數創歷史新高也不離不开海銀理財師隊伍的穩健發展。實際上，相對於業內普遍給理財師隊伍進行“瘦身”，海銀控股則選擇用“健身”的理念，按照價值創造的原則，推動組織的有序發展。

比如，通過對敏捷化組織的塑造和長效激勵機制的建立，海銀控股打造了一支堅持長期主義的團隊；通過專業培訓體系規範團隊建設，更好地保持了團隊的穩定性及凝聚力，也吸引了更多優秀專業人才的加入。特別是在“引才 育才  留才” 的人才战略指引下，海銀人才隊伍穩健發展，人才效能持續增強。

除了身份規劃和職業生涯培養外，海銀還注重與員工價值共創與共享，公司制定了業內覆蓋面最大的股權激勵計劃，讓更多優秀員工分享發展紅利。

基於此，報告期間，海銀控股理財師隊伍進一步擴充，總人數爲1738名，同比增加7.6%。

而理財師隊伍規模的增加，也從側面反映了第三方財富管理行業對於專業人才吸引力。相比於傳統金融行業，第三方財富管理機構擁有“產品多元、機制靈活、專業維度更多”等特點，對於從業人員的挑战、要求更高，他們提升發展的空間也越大，往往能得到更好的發展。

同時，隨着近年來市場需求變化和各項監管政策的引導，中國財富管理行業積極服務實體經濟，以科技賦能爲支撐，全面推進數字化轉型，正進入高質量發展的快車道。

海銀控股也在持續致力於打造數字化價值主張與業務目標緊密協同、和諧共生的數字化生態圈。報告期內，利用成熟的雲計算能力，海銀實現了更安全、更綠色的混合雲部署，爲客戶提供更高水平的金融服務，並正式上线爲機構客戶提供基金交易的專業平台“基慧通”，提高了基金投資效率。場景化營銷系統“優配通”也正式投入使用，幫助客戶實現個性化的資產配置需求，爲客戶提供一站式聚合財富服務。

在打造的數字化生態圈中，關鍵一環就是不斷通過數字化科技給理財師隊伍賦能。基於數據技術的精細化運營和管理，以用戶爲核心，以數據爲紐帶，不斷提升對客戶需求的深刻洞悉，推成出新豐富多彩的投教活動，並在家辦發力聚焦客戶綜合需求。

錨定“投研＋投顧”轉型升級

展望未來，財富管理發展趨勢必然是由賣方銷售向“买方投顧”轉變。這就意味着在銷售過程中不再是簡單的“產品驅動”，而逐漸要向“投研＋投顧驅動”，根據客戶的實際情況和需求，爲他們量身定制業務和服務。

同時，從資產配置轉向基於客戶全生命周期的整體規劃。財富管理貫穿於人的整個生命周期的同時，不限於金融服務，還包括財富創造、保護、傳承等。

此外，理財師也要從過去的單打獨鬥，逐漸轉向投顧團隊。參照歐美私人銀行，服務客戶是團隊作战，其中的核心角色就是投資顧問。

基於行業未來發展趨勢，海銀以投研驅動價值，發布資產配置白皮書，把握投研趨勢，助力客戶把握投資機遇，持續提升“投研＋投顧”專業能力。同時，加強風控合規能力建設，秉承“研究創造價值”的理念，以專業視野把脈宏觀經濟，以敏銳觸覺洞悉市場變遷。

在雙重監管下，海銀控股也在不斷豐富牌照資質。截至目前，海銀控股旗下海銀國際持有香港證監會頒發的1、4、5、9號牌照，海銀國際保險經紀有限公司擁有香港保監局頒發的保險經紀資質，是香港有限合夥基金協會副會長單位，也是香港特區政府投資推廣署認可的“五大家族辦公室標杆機構”之一。

一般而言，家族財富管理實現了從滿足客戶單一需求向多元需求的轉變以及從滿足客戶個人創富向實現家族財富守富、傳富的轉變，這對財富管理機構的專業能力、投研實力均提出較高要求。

基於此，海銀控股推出“1（理財師）+N（投顧）+X（外部專家）”服務模式，從高淨值客戶的需求入手，推動“投研＋投顧”專業平台力建設，不斷完善服務內容，爲客戶提供量身定制專屬業務。

高淨值人群體量迅速增長、健康管理意識不斷提升。上市兩年以來，海銀控股積極落實 “財富管理”和“健康管理”雙輪驅動战略，優勢業務穩健發展的同時，發力高端健康管理市場。

公司分別在2022財年和2023財年通過收購大醫生醫療股份有限公司、北京美力三生科技有限公司（“生命匯”）、至誠和愛健管中心等專業機構，構建高端健康管理全流程服務體系；同時，利用科技賦能，爲健康管理業務搭建數字化AI健康評測體系和管理平台，精細化管理客戶數據，爲客戶制定專屬的健康管理方案。

海銀控股“高端健康管理”模式正在得到市場驗證，並廣受客戶的青睞，而這亦在財報中得到印證。

2023上半財年，海銀健康客戶總數28763人，其中體檢業務收入1244萬元，體檢人次4936人，客單價2520元；健康管理業務收入2586萬元，服務客戶1178人，客均收入21952元，業務客單價遠高於行業平均水平。

在實現企業自身發展的同時，海銀控股始終以可持續發展助力價值共創，積極踐行ESG理念，構築客戶、員工、企業、社會等共同成長的生態圈。

報告期內，海銀控股發布首份《可持續發展報告》，既是順應時代與環境要求，展示出公司對ESG建設和治理的重視，也標志着海銀的ESG工作朝着透明化、標准化和規範化的方向邁進。

$海銀控股(NASDAQ|HYW)$

本文作者可以追加內容哦 !