來源 | 綜合財聯社、中國基金報

編輯 | 武文 張雲迪 

近日，青海省海南銀保監分局發布信息稱，依據有關規定，因胡興隆不具有擔任董事會祕書所需的相關知識，決定不予核准胡興隆青海興海農村商業銀行股份有限公司董事會祕書的任職資格。

5月29日，財聯社記者統計發現，今年截至目前，至少已有4名銀行業高管、2名保險機構高管在擬上任時被監管部門出示紅牌，不予核准其任職資格。

公开資料顯示，青海興海農商銀行成立於1997年5月，注冊資本爲8200萬人民幣，青海玉樹農商銀行爲該行大股東，持股比例9.76％。需要指出的是，本次叫停胡興隆任職資格的海南銀保監分局並非海南省的銀保監機構，而是青海銀保監局管轄的海南藏族自治州下屬的銀保監機構。

海南銀保監分局在這份文件中稱，《青海興海農村商業銀行股份有限公司關於胡興隆同志擬任第二屆董事會祕書任職資格核准的請示》（興農商銀〔2023〕101號）及相關材料於2023年4月6日收悉。根據《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》（下稱《辦法》）第一百零二條第四款規定，對胡興隆不予核准。

財聯社記者注意到，上述《辦法》第一百零二條具體條文爲”農村中小銀行機構董事（理事）和高級管理人員擬任人應符合以下基本條件：

（一）具有完全民事行爲能力；

（二）具有良好的守法合規記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力；

（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；

（六）個人及家庭財務穩健；

（七）具有擔任擬任職務所需的獨立性；

（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。

此外，依據公开信息顯示，2022年6月，青海興海農村商業銀行股份有限公司因貸後管理不到位，部分個人消費貸款流入房地產企業，被海南監管分局罰款25萬元。相關責任人何世義被罰款5.5萬元，劉德順被警告。

另據中國基金報的報道，5月上旬，遼寧銀保監局葫蘆島分局公布一則批復表示，不予核准程啓明廣發銀行葫蘆島分行副行長的任職資格。

葫蘆島銀保監分局表示，對《廣發銀行沈陽分行關於核准程啓明任職資格的請示》收悉，但依據《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀行保險監督管理委員會令2022年第5號）第七十九條第（五）款和第八十條第（三）款等有關規定，我分局不予核准程啓明廣發銀行葫蘆島分行副行長的任職資格。

通知表示，廣發銀行沈陽分行可以在收到本批復之日起60天內向遼寧銀保監局申請行政復議，或者在6個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。

此意味着，廣發銀行沈陽分行推薦的任職人選被監管機構所拒絕，將無法走馬上任。

據悉，《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（修正版）的第七十九條第（五）款表示，申請中資商業銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當符合以下基本條件，即具有良好的經濟、金融從業記錄；

第八十條第（三）款表示，擬任人有下列情形之一的，視爲不符合本辦法第七十九條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定的條件，不得擔任中資商業銀行董事和高級管理人員：

事實上，今年已有多起此類似案例發生：

3月10日，銀保監會海南監管局發文稱，經審查，不予核准周少宇萬寧金谷村鎮銀行有限責任公司行長助理任職資格。

理由爲經該局考察談話，周少宇不具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力，不符合《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》第一百零二條第四款等相關規定。

3月22日，銀保監洛陽分局發文稱，不予核准趙敏峰宜陽興福村鎮銀行股份有限公司董事任職資格。理由同樣爲經考察談話，其不具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力。

此外，在保險行業中，今年2月，北京博瑞和銘保險代理有限公司山西分公司主要負責人的任職資格、太原市佳合保險代理有限公司執行董事兼總經理的任職資格也同樣被監管否決。

記者還注意到，近期也發生了一些金融機構的擬任高管因“未核准先上任”被罰的案例。

比如4月12日，中國銀保監會上海監管局發文稱，中國建設銀行股份有限公司上海市分行存在高管人員未經核准即履職的違法違規行爲，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十條、第四十六條和相關審慎經營規則，決定對其責令改正，並處罰款30萬元。

最新的案例發生在5月23日，山西監管局發文稱，晉商銀行由於存在“未經核准實際履職”的違規事實，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條的相關規定，對其作出罰款30萬元的行政處罰決定。

據悉，在2022年內，依據銀保監系統年內發布批復的公开信息顯示，至少有35名金融業擬任高管任職資格被否。而從否決原因來看，大體可包含爲以下三類：

首先是，經考核談話，候選人不具備任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力；

其次爲，候選人被發現擬任高管合規記錄不合格；

此外，此前還發生過，候選人任職資格考試不過關。

“和過去兩年的數據來看，今年被監管層叫停的高管人選應該是明顯減少的。這說明銀行、保險等金融機構越來越重視推薦人選的任職資格，也說明監管層的良苦用心得到重視。”某券商銀行業分析師表示，從獨立性的角度來看，監管層的任職資格審核是非常有必要的

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